Beneficiários finais e o aumento de multas na Europa e na Ásia

Embora os Estados Unidos tenham tradicionalmente liderado a fiscalização contra a lavagem de dinheiro (AML), a mudança nos regulamentos e um aumento nas multas mostram que a Europa e a Ásia estão alcançando e até ultrapassando os órgãos reguladores norte-americanos. À medida em que as ações de fiscalização aumentam, as organizações devem entender profundamente a composição dos beneficiários finais (Ultimate Beneficial Ownership, ou UBO) dos terceiros dos quais dependem. Para isso, elas precisam dos dados corretos sobre as empresas.

Quais são os custos das falhas com beneficiários finais?

O recente vazamento do FinCEN enfatiza bem a importância de buscar a compreensão com relação aos beneficiários finais. Sem visibilidade de quem possui o que – e processos eficazes para relatar transações suspeitas – as organizações correm o risco de danos financeiros, jurídicos, estratégicos e de reputação, significativos. Mesmo antes das novas revelações virem à tona, muitas empresas na Europa e na Ásia estavam sendo executadas por falhas de AML, muitas vezes relacionadas à falta de supervisão dos beneficiários finais das empresas terceiras. Por exemplo:

• A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido multou a filial de Londres do German Bank Commerzbank em £ 37 milhões por não ter controles de AML adequados em vigor, incluindo a falha em identificar e verificar a identidade dos beneficiários finais.
• No primeiro semestre de 2020, as autoridades chinesas emitiram penalidades mais elevadas para violações de lavagem de dinheiro do que em todo o ano de 2019.

No passado, os órgãos reguladores norte-americanos eram os mais propensos a aplicar multas referentes ao descumprimento das leis anticorrupção, destinadas à contenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Mas em 2019, as autoridades europeias emitiram quase três vezes mais multas por violações de AML quando comparadas aos EUA.

A Global Enforcement Review divulgada por Duff e Phelps também reflete essa tendência. “Por muitos anos, as autoridades dos Estados Unidos dominaram o cenário global de AML, por meio da imposição de um grande número de multas para falhas de AML”, disse o documento. “Mas isso está começando a mudar, com outras jurisdições, como a Suécia, Reino Unido e Holanda, impondo cada vez mais suas próprias mega multas.”.

A regulamentação AML está se tornando mais rígida na Europa e na Ásia

Essas penalidades são motivadas por regulamentações mais rígidas contra a lavagem de dinheiro na Europa e na Ásia. Muitos países agora exigem especificamente que as empresas publiquem suas próprias informações de propriedade efetiva e entendam o UBO de seus terceiros. As mudanças incluem:

• Hong Kong e Cingapura exigem que todas as empresas mantenham listas atualizadas de suas informações de UBO.
• A responsabilidade dos executivos referente à crimes de lavagem de dinheiro também está aumentando. Em Singapura, a duração média de uma pena de prisão por suborno e corrupção aumentou de 14 meses em 2017 para 43 meses em 2018.
• Japão, Malásia e Indonésia estão explorando a introdução de registros públicos de beneficiários finais, de acordo com um relatório da Regulation Asia. A Malásia está reforçando seus regulamentos após um importante caso de lavagem de dinheiro que levou à condenação de seu ex-primeiro-ministro.
• A Quinta e Sexta Diretivas Antilavagem de Dinheiro da União Europeia exigem que as empresas estabeleçam a propriedade beneficiária de terceiros e mantenham registros atualizados sobre os UBOs.

Apesar desses regulamentos de fortalecimentos e penalidades associadas, muitas organizações ainda não entendem o risco do UBO devido à falta de transparência inerente à propriedade efetiva. Em 2019, a Comissão Europeia publicou uma análise de falhas de lavagem de dinheiro na qual alertava que as instituições financeiras muitas vezes não “priorizam” o cumprimento da legislação AML ou não realizam uma avaliação de risco sobre terceiros. Uma investigação recente da Open Democracy afirmou que quase uma em cada dez empresas do Reino Unido ainda não declara os beneficiários de suas empresas que detém uma participação de 25% ou mais.

Como nós podemos ajudar?

O Nexis Diligence inclui dados de Ultimate Beneficial Ownership (UBO) da Dun & Bradstreet®, que oferecem uma visão sobre a propriedade de milhões de empresas e outras entidades comerciais em todo o mundo. Isso se baseia na análise de dados de 97 milhões de acionistas, mais de 150 milhões de conexões e mais de 355 milhões de registros de negócios. Nossos dados UBO incluem:

• Dados de empresas em questão, como nome, endereço e estrutura jurídica.
• Dados dos beneficiários finais, sejam indivíduos ou entidades, incluindo o grau de separação e porcentagem de propriedade direta/indireta.
• Estatísticas resumidas de propriedade benéfica relacionadas ao número total de indivíduos, organizações e entidades, bem como ao número de organizações privadas, de comércio público, estatais ou governamentais.

Esses dados complementam o universo de origem incomparável já disponível no Nexis Diligence, incluindo nosso arquivo global de notícias; sanções, lista de observações e PEPs; Informações da Empresa, biografias e perfis executivos; e dados legais.

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